Condiciones Generales de Contratación

1. DEFINICIONES

  • “RISKMS” o “Proveedor”

RISK MANAGEMENT SOLUTIONS S.L.U.

  • “Usuario registrado” o “Cliente”

Entidades que han contratado un pack de búsquedas, y que reciben la prestación de servicios por parte de RISKMS para el uso de AMLcheck, en la que se incluye la información de Dow Jones.

  • “Usuario autorizado”

Personas autorizadas por el propio Cliente, que en todo caso deberán respetar los presentes términos y condiciones (empleados, terceros ajenos, etc.).

  •  “Usuario en prueba”

Usuarios a los que RISKMS les hubiera concedido un permiso específico de acceso de duración limitada para conocer el funcionamiento del producto, siempre y cuando acepten expresamente los presentes términos y condiciones.

  • “Usuario”

Usuarios registrados, usuarios autorizados y/o usuarios de prueba, según el contexto existente en los presentes términos y condiciones.

  • “Condiciones de Contratación”

Condiciones generales de contratación por las cuales se rige la presente relación contractual entre las partes.

  • “Software AMLcheck” o “AMLcheck”

Herramienta o software propiedad de RISK MANAGEMENT SOLUTIONS S.L.U, Calle Ochandiano nº8, 28023 (Madrid), que permite el acceso y la realización de las búsquedas ofrecidas.

  •  “DowJones”

Factiva Limited es una empresa que facilita a RISKMS diferente información y bases de datos necesarias (Información de Dow Jones) para el funcionamiento del Producto.

2. IDENTIFICACIÓN

  •  Titular: RISK MANAGEMENT SOLUTIONS S.L.U. (en adelante, “RISKMS” o el “Titular”).
  • C.I.F.: B-86482361.
  • Domicilio Social: Calle Ochandiano nº8, 28023 (Madrid).
  • Datos de Registro: Registro Mercantil de Madrid, tomo 29994; folio 141; hoja M-539810; inscripción 1; diario 3; asiento 138.
  • E-mail: info@riskms.es.
  • Teléfono: 918 29 47 99.

3. OBJETO

Mediante el presente documento se establecen las condiciones generales de contratación (en adelante, las “Condiciones de Contratación”) que regularán la adquisición por parte de los usuarios de alguno de los productos y/o servicios ofrecidos a través del sitio web de RISKMS (en adelante, el “Sitio Web”), ubicado en la URL https://www.amlcheck.es/es.

Cualquier cuestión que no hubiera sido expresamente prevista en las presentes Condiciones de Contratación se entenderá reservada a RISKMS, sin perjuicio de la aplicación de lo dispuesto en la normativa vigente.

Asimismo, RISKMS se reserva el derecho a llevar a cabo modificaciones y/o actualizaciones en las Condiciones de Contratación, de las que se informará previamente al cliente para su aceptación o rechazo en caso de resultar sustanciales. En cualquier caso, se considerará que el Usuario acepta expresamente dichas modificaciones o actualizaciones si vuelve a contratar los servicios ofrecidos por RISKMS a través del Sitio Web.

En caso de ser aceptadas por el usuario (en adelante, el “Usuario”), las nuevas Condiciones de Contratación sustituirán plenamente a las condiciones vigentes hasta ese momento, comenzando a surtir efecto en la nueva contratación realizada por el Usuario, a partir de la fecha de aceptación de las nuevas Condiciones de Contratación.

La marcación de la casilla correspondiente en el proceso de contratación, así como el hecho de seguir telemáticamente todos los pasos del mismo, supone la aceptación expresa de las presentes Condiciones de Contratación por parte del Usuario, teniendo la misma validez que la firma presencial del mismo. De este modo, el Usuario reconoce ser una persona con capacidad suficiente para asumir las obligaciones derivadas de sus actuaciones a través del Sitio Web, que ha leído previamente y comprende su contenido.

Los productos y/o servicios ofrecidos a través del presente Sitio Web están dirigidos a las empresas que sean sujetos obligados de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, así como a aquellos que incorporen en sus procesos de contratación verificación de cumplimiento normativo de los terceros. Los representantes legales del Cliente deberán estar debidamente apoderados para suscribir el presente contrato.

Estas condiciones de contratación estarán disponibles en castellano, inglés y francés.

4. CONTRATACIÓN ELECTRÓNICA

De conformidad con lo dispuesto en el artículo 23 de la Ley 34/2002, de 11 de julio, de servicios de la sociedad de la información y de comercio electrónico, los contratos celebrados por vía electrónica producirán todos los efectos previstos por el ordenamiento jurídico, cuando concurran el consentimiento y los demás requisitos necesarios para su validez.

En todo caso, el soporte electrónico en que consten las presentes Condiciones de Contratación celebrado por vía electrónica será admisible como prueba documental en caso de controversia entre las partes.

A estos efectos, se entenderá que el seguimiento de todas las fases del proceso de compra y, en su caso, el abono de la cantidad económica correspondiente implica necesariamente la prestación del consentimiento requerido para la contratación.

Del mismo modo, y atendiendo a lo dispuesto en el artículo 27 de la Ley 34/2002, de servicios de la sociedad de la información y de comercio electrónico, se pone a disposición de los usuarios, de forma previa al inicio del procedimiento de contratación, toda la información relativa al mismo, que únicamente será de aplicación en caso de que el Usuario decida proceder a la contratación a través del Sitio Web.

  • Información Previa

El Sitio Web está destinado a la venta de búsquedas mediante el uso del software AMLcheck, al que se concede acceso, y que permite introducir manualmente un nombre de persona o entidad y comprobar, al momento, su coincidencia o no con los nombres contenidos en la base de datos de sujetos sospechosos (listas oficiales de sanciones, terrorismo, crimen organizado o Personas Expuestas Políticamente (en adelante, PEPs). Además, permite descargar una evidencia de la búsqueda para futuras comprobaciones y auditorías (en adelante, los “Productos”). Los Productos podrán ser contratados por los usuarios de conformidad con lo dispuesto en las presentes Condiciones de Contratación.

El acceso al proceso de contratación es completamente gratuito, sin que exista ningún coste asociado adicional aparte de los propios derivados de la disposición de conexión a Internet por parte del Usuario y aquellos debidos a la adquisición del pack de búsquedas.

Los Productos ofrecidos por RISKMS se encuentran perfectamente descritos en el Sitio Web, no entendiéndose incluidas cualesquiera cuestiones que expresamente no hayan sido indicadas. No obstante, RISKMS velará por que la descripción de los mismos sea lo más ajustada posible a la realidad.

RISKMS, como prestador de un servicio de la sociedad de la información, facilitará el documento electrónico en que se formaliza el presente contrato. Dicho documento electrónico será accesible para el Usuario en dos momentos; en primer lugar, mediante el vínculo que se le facilitará, desde donde podrá descargarlo e imprimirlo y donde se incluirán las presentes Condiciones de Contratación; en segundo lugar, adjuntado a la comunicación en la que se le remiten las claves de acceso a AMLcheck.

RISKMS introducirá medios técnicos adecuados y suficientes para identificar y corregir errores técnicos en la gestión de la información en cuanto resulte de su responsabilidad.

Todas las comunicaciones con el Usuario por parte de RISKMS se realizarán de forma electrónica.

  • Procedimiento de Contratación

El procedimiento completo que deberán seguir todos los usuarios que deseen contratar los Productos ofrecidos por RISKMS a través del Sitio Web será el siguiente:

  • Una vez el Usuario haya accedido al Sitio Web de RISKMS, deberá seleccionar el pack de búsquedas que mejor se adecúe a sus necesidades, y proceder a su adquisición seleccionando el botón “Añadir al carrito”. Es importante que el Usuario revise las descripciones del pack de búsquedas, así como condiciones, plazos y precios finales.
  • Los packs de búsquedas que el Usuario haya seleccionado podrán ser eliminados si el Usuario ya no desease adquirir todos o alguno de ellos en el propio carrito de compra. Si, por el contrario, desease continuar con el proceso de compra, todas las fases del procedimiento de contratación electrónica deberán ser completadas con la inclusión de todos los datos solicitados y la aceptación de la compra al seleccionar el botón “Comprar”. El método de pago será a través de transferencia bancaria, salvo que RISKMS habilite un método de pago alternativo pudiendo el Usuario elegir la opción que más se ajuste o que desee.
  • Tras esto, el Usuario deberá leer y marcar la casilla correspondiente relativa a la aceptación de las presentes Condiciones de Contratación, así como la Política de Privacidad. La finalización del proceso de pedido concluirá al seleccionar el botón “Realizar el pedido”.
  • Una vez finalizado este proceso, RISKMS procederá a tramitar su pedido, previa verificación de que reúne todos los requisitos para la contratación. De ser aceptada su solicitud, procederemos a enviarle los datos del pedido realizado, junto con un número de referencia, que deberá ser indicado en la transferencia bancaria al proceder al pago.
  • Tras el abono completo del producto y/o servicio, recibirá una pantalla resumen de la compra realizada, y tras un plazo razonable, un segundo correo electrónico con las credenciales que le permitirán tener acceso a AMLcheck. Dichas credenciales son intransferibles. A partir de este momento tendrá la condición de Usuario registrado de AMLcheck.

El correo con el resumen de la compra realizada, en el que se describirán las características de los Productos contratados por el usuario, le servirán como acreditación de la compra realizada para cualquier tipo de reclamación. En caso de no recibir dicho correo electrónico, revise su bandeja de “correo no deseado” o “spam” y, si no se encontrase en ese apartado, rogamos nos lo comunique en el menor tiempo posible para que podamos solucionar el problema.

5. CONDICIONES ECONÓMICAS

El precio de los Productos ofrecidos por RISKMS a través del Sitio Web se encuentra indicado junto a la ficha descriptiva de cada uno de los packs de búsquedas, siendo mostrados en todo caso en la moneda de curso oficial en la Unión Europea, el Euro (€).

  • Precios

El precio vigente de los packs de búsquedas ofrecidos por RISKMS será el indicado en cada momento en el Sitio Web junto a su descripción, siendo de acceso público, sin necesidad de estar registrado como Usuario en la misma para visualizarlo.

El precio mostrado es en cualquier caso el precio final, quedando expresamente incluido el Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) y cualesquiera otros gastos aplicables. No obstante, lo anterior, el precio final incluirá todos aquellos incrementos o descuentos que sean de aplicación, gastos repercutidos al Usuario y gastos adicionales por servicios accesorios, medios de pago, entre otros, que sean gestionados por RISKMS.

En cualquier caso, todos estos importes serán mostrados al Usuario de forma desglosada durante el proceso de contratación.

  • Abono y Facturación

Una vez el Usuario ha contratado los Productos y abonado el pago correspondiente a través de cualquiera de las modalidades de pago puestas a disposición por RISKMS, ésta remitirá al Usuario un correo electrónico en el que se recogerá la información relativa a los Productos adquiridos, su precio, los impuestos aplicables, así como las presentes Condiciones de Contratación.

Respecto del pago mediante transferencia bancaria, la compra solo será efectiva cuando RISKMS reciba confirmación del pago de la transferencia bancaria realizada. Si por cualquier motivo la transferencia bancaria no se realizara en el plazo de 5 días, o no se aportase la cantidad íntegra correspondiente al importe de los Productos (incluidos recargos por gastos de gestión y comisiones de transferencia bancaria), la compra se suspenderá, informando al Usuario de que la transacción no ha sido realizada.

Una vez recibido el pago completo, RISKMS remitirá la factura correspondiente a la contratación realizada al correo electrónico del Usuario de manera automática. Mediante la aceptación de las presentes Condiciones de Contratación, el Usuario manifiesta su consentimiento expreso a recibir la factura electrónicamente. Si el Usuario desea recibir la factura en papel, puede ponerse en contacto con RISKMS indicando la dirección postal a la que se deberá enviar la factura. Se podrá emitir la factura directamente al Usuario como empresa o al Usuario como autónomo.

Asimismo, conforme a la legislación vigente, RISKMS no podrá modificar posteriormente la facturación de las ventas realizadas. Por ello, la factura se emitirá a nombre de la persona jurídica o física que contrate los Productos, por lo que el Usuario deberá asegurarse de realizar el pedido al nombre correcto, no pudiéndose emitir facturas duplicadas para enviárselas a terceros, ni podrán éstas emitirse transcurrido el plazo de garantía.

6. ACCESO AL SERVICIO DE AMLCHECK

  • Requisitos del Acceso como Usuario

Tendrá acceso y podrá utilizar el software AMLcheck los Usuarios registrados con acceso concedido por RISKMS, previo abono íntegro de las cantidades relativas al importe del producto contratado. También podrán tener acceso, los “Usuarios autorizados” por el propio Usuario registrado, que en todo caso deberán respetar los presentes términos y condiciones. Por último, también podrán acceder aquellos “Usuarios de prueba”, a los que se les hubiera concedido un permiso específico de acceso de duración limitada para conocer el funcionamiento del producto, siempre y cuando acepten expresamente los presentes términos y condiciones.

Los presentes términos y condiciones son aplicables a los Usuarios registrados, Usuarios autorizados y Usuarios de prueba, salvo cuando expresamente se indique lo contrario. Los productos y/o servicios ofrecidos podrán no aparecer o no estar habilitados en todos los países. Toda referencia al concepto “Usuario” será una referencia a los Usuarios registrados, Usuarios autorizados, y Usuarios de prueba, salvo cuando expresamente se indique lo contrario.

Es requisito imprescindible para poder registrarse como Usuario ser mayor de dieciocho (18) años, y haber proporcionado todos los datos requeridos y catalogados como obligatorios en los formularios de recogida de datos.

Del mismo modo, el Usuario asume que la contraseña y la cuenta de Usuario son personales e intransferibles.

La contraseña será facilitada al Usuario de acuerdo a las reglas de robustez y complejidad que se establezcan en cada momento por RISKMS. La contraseña creada por el usuario tendrá una validez temporal ilimitada, solamente supeditada al tiempo que permanezca AMLcheck en activo.

Sin perjuicio de lo anterior, el Usuario podrá modificar su contraseña en cualquier momento, mediante las herramientas puestas a su disposición por RISKMS a través del Sitio Web.

El Usuario se compromete a hacer un uso diligente de su contraseña y mantenerla en secreto, no pudiendo transmitirla a ningún tercero. En consecuencia, los Usuarios serán responsables de la adecuada custodia y confidencialidad de cualesquiera identificadores y/o contraseñas que hayan seleccionado como Usuarios registrados, y se comprometen a no ceder su uso a terceros, ya sea temporal o permanente, ni permitir el acceso de terceros a su cuenta. El Usuario será responsable de la utilización lícita de AMLcheck, respondiendo por cualesquiera daños generados por un tercero que acceda al mismo utilizando sus credenciales de acceso.

En virtud de lo anterior, es obligación del Usuario notificar de forma inmediata a RISKMS acerca de cualquier hecho que permita el uso indebido de los identificadores y/o contraseñas, tales como el robo, extravío, o el acceso no autorizado a los mismos, con el fin de proceder a su inmediata cancelación. Mientras no se comuniquen tales hechos, RISKMS quedará eximido de cualquier responsabilidad que pudiera derivarse del uso indebido de los identificadores o contraseñas por terceros no autorizados.

  • Duración

El acceso como Usuario registrado de AMLcheck comenzará una vez recibidas las correspondientes credenciales, tras el pago íntegro de las cantidades relativas al importe del producto adquirido, el cual permanecerá vigente durante el período de una anualidad completa, o hasta que el pack de búsquedas se encuentre agotado.

El pack de búsquedas no utilizado durante la anualidad, expirará. Las búsquedas no agotadas, no podrán transferirse a una siguiente anualidad

7. CONDICIONES DE USO DEL SERVICIO AMLCHECK

RISKMS otorga al Usuario una licencia de uso sobre el software personal, revocable, intransferible, no exclusiva y sin posibilidad de sublicencia sobre el Software. En virtud de dicha licencia de uso sobre el Software, el Usuario podrá utilizar, acceder y visualizar el Software, exclusivamente para su propio uso, dentro del marco de sus actividades de negocio habituales, excluyendo expresamente el “uso profesional”.

A los efectos de la presente licencia de uso, se entenderá por “uso profesional” la utilización del Software para fines de carácter empresarial o que supongan una actividad consistente en la prestación de un servicio o la entrega de un producto a un tercero, independientemente de que de dicho uso se derive o no un lucro directo o indirecto de cualquier índole.

  • Reglas de uso:

No está permitido y, por tanto, sus consecuencias serán de la exclusiva responsabilidad del Usuario, el acceso o la utilización del software AMLcheck con fines ilegales o no autorizados, con o sin ánimo de lucro. En particular, y sin que el siguiente listado tenga carácter limitativo, queda prohibido:

  • Usar AMLcheck en forma alguna que pueda provocar daños, interrupciones, ineficiencias o defectos en su funcionamiento o en los equipos informáticos de un tercero;
  • Usar AMLcheck para la transmisión, instalación o publicación de cualquier virus, código malicioso u otros programas o archivos perjudiciales;
  • Usar AMLcheck para recoger datos de carácter personal de otros Usuarios, sin el correspondiente consentimiento y/o demás requisitos establecidos por la normativa de protección de datos vigente en cada momento;
  • Usar AMLcheck de forma ilegal, en contra de la buena fe, la moral y el orden público;
  • Acceder sin autorización a cualquier sección de AMLcheck, a otros sistemas o redes conectados a AMLcheck, a los servidores de RISKMS por medio de pirateo o falsificación, extracción de contraseñas o cualquier otro medio ilegítimo;
  • Quebrantar, o intentar quebrantar, las medidas de seguridad o autenticación de AMLcheck o de cualquier red conectada al mismo, o las medidas de seguridad o protección inherentes a los contenidos ofrecidos en AMLcheck;
  • Llevar a cabo alguna acción que provoque una saturación desproporcionada o innecesaria en la infraestructura de AMLcheck o en los sistemas o redes de RISKMS, así como en los sistemas y redes conectados al Sitio Web.

RISKMS no autoriza el establecimiento de enlaces a AMLcheck o al Sitio Web, salvo que existiera previa autorización por escrito de RISKMS.

Queda en todo caso prohibida la reventa de los accesos concedidos a los Usuarios habilitados.

RISKMS se reserva en todo caso el derecho a revisar el uso del Software realizado por el Usuario para verificar su adecuación a los presentes términos y condiciones. El incumplimiento de cualesquiera de las anteriores obligaciones por el Usuario podrá llevar aparejada la adopción por RISKMS de las medidas oportunas amparadas en Derecho y en el ejercicio de sus derechos u obligaciones, pudiendo llegar a la eliminación o bloqueo de la cuenta del Usuario infractor, sin que medie posibilidad de indemnización alguna por los daños y perjuicios causados.

RISKMS se reserva la posibilidad de alterar, modificar o suspender cualquier característica de AMLcheck, incluidos los contenidos habilitados de terceros.

8. PROPIEDAD INTELECTUAL E INDUSTRIAL

El Usuario reconoce y acepta que RISKMS es el propietario exclusivo de los derechos de propiedad intelectual, industrial, o de cualquier otra índole relativo al Software AMLcheck. Ello incluye, entre otros, los derechos de reproducción, distribución, comunicación pública, puesta a disposición y transformación sobre el Software AMLcheck y cualquiera de sus elementos, incluyendo el código fuente, el código objeto, documentación técnica, manual de usuarios, etc., así como cualquier otro elemento relacionado o derivado de éstos.

Mediante la firma de los presentes términos y condiciones no se entenderá cedido en favor del Usuario ningún derecho de propiedad intelectual, industrial, o de cualquier otra índole, relativo al Software AMLcheck, más allá del derecho de uso del mismo en los términos aquí establecidos.

De acuerdo con lo anterior, el Usuario se compromete a no:

  • Duplicar, reproducir, vender, alquilar, arrendar, licenciar, distribuir, o de cualquier otra manera utilizar el Software AMLcheck para un uso distinto al autorizado expresamente en los presentes términos y condiciones.
  • Descompilar, modificar, reformatear, traducir, realizar labores de ingeniería inversa, desensamblar, o acceder de cualquier otra manera al código fuente del Software AMLcheck sin perjuicio de que la legislación aplicable permita expresamente dichas actividades con independencia de la existencia de un pacto o autorización en contrario con el Usuario.
  • Dividir o fragmentar el Software AMLcheck en diferentes partes o módulos para utilizarlos de forma independiente.
  • Alterar o eliminar cualesquiera avisos relativos a derechos de propiedad intelectual, industrial, o de cualquier otra índole que estuvieran incluidos en el Software.
  • Vulnerar los derechos de propiedad intelectual, industrial, o de cualquier otra índole que RISKMS ostente sobre el Software.
  • Desarrollar programas de ordenador, aplicaciones, o productos informáticos de cualquier otra índole que cumplan una función similar a la del Software AMLcheck siempre que dicho desarrollo se base en activos propiedad intelectual de RISKMS o en conocimiento adquirido como consecuencia de la relación contractual existente con el Usuario.
  • Registrar marcas, nombres comerciales, o cualquier otro signo distintivo asociado o que pudiera asociarse al Software AMLcheck.
  • Desarrollar invenciones de cualquier índole que integren programas de ordenador, aplicaciones, o productos informáticos de cualquier otra índole, que cumplan una función similar a la del Software AMLcheck.

Con objeto de permitir a RISKMS realizar un efectivo control y defensa de sus derechos de propiedad intelectual RISKMS podrá recopilar información, así como cualesquiera otros datos que resulten pertinentes al objeto de verificar el efectivo uso del Software AMLcheck.

En este sentido, el Usuario autoriza expresamente a RISKMS a utilizar la información recopilada durante la utilización del Software AMLcheck como efectiva evidencia del uso del Software AMLcheck en cualquier tipo de causa y procedimiento de cualquier naturaleza, sea esta contra el propio Usuario o frente a cualquier tercero.

Igualmente, RISKMS podrá incluir en su portfolio profesional, incluidas las páginas web de RISKMS, las marcas registradas del Usuario, con el solo objeto de referenciar la existencia del uso de AMLcheck por el Usuario, pudiendo indicar a estos efectos RISKMS que es proveedor del Software AMLcheck que permite el acceso y uso a los productos y/o servicios ofrecidos al Usuario.

9. LA INFORMACIÓN HABILITADA POR DOWJONES

Los Usuarios que se suscriban al servicio de RISKMS para utilizar el Producto, están autorizados a acceder y utilizar la Información de Dow Jones (en adelante, “Suscriptores Autorizados” o “Authorised Subscribers”), siempre y cuando acepten las presentes Condiciones de Contratación, así como el documento incluido en el Anexo I.

10.       RESPONSABILIDADES Y GARANTÍAS

RISKMS garantiza la originalidad del Software AMLcheck, y declara ostentar la titularidad de todos los derechos de propiedad intelectual e industrial sobre el mismo, necesarios para hacer posible el cumplimiento de los presentes términos y condiciones, en particular, en materia de propiedad intelectual e industrial.

A tales efectos, RISKMS manifiesta haber obtenido de todas y cada una de las personas que participen en la elaboración y desarrollo del Software AMLcheck la cesión de todos los derechos de explotación en la forma tan amplia como sea necesaria para el buen cumplimiento de lo estipulado en los presentes términos y condiciones.

En virtud de lo anterior, RISKMS responderá frente al Usuario con motivo de cualquier acción o reclamación ejercitada por terceros fundamentada en la titularidad de derechos sobre el Software AMLcheck.

Sin perjuicio de lo anterior, se informa al Usuario y queda bien entendido para este que el Software AMLcheck incorpora una serie de librerías de software libre, estando las mismas sujetas al régimen de derechos establecido en la licencia GNU Lesser General Public License V3.0., que el Usuario declara conocer.

Asimismo, RISKMS garantiza haber adoptado las medidas razonablemente exigibles a un proveedor de tal naturaleza para prevenir que el Software AMLcheck no contenga virus o cualquier otra aplicación destructiva.

De igual forma, RISKMS garantiza haber realizado sus mejores esfuerzos para el correcto funcionamiento del Software AMLcheck, sin que por su propia naturaleza pueda entenderse que RISKMS garantiza, con la utilización del mismo, la consecución de un fin concreto, siendo el Software AMLcheck un mero instrumento al objeto de conseguir unos concretos resultados.

RISKMS no será en ningún caso responsable de los daños derivados o relacionados con la no ejecución o ejecución defectuosa de las obligaciones que correspondan al Usuario en virtud del presente Contrato, incluidas las obligaciones legales exigidas al Usuario, ni de la incorrecta utilización del Software AMLcheck por el Usuario, ni de cualquier daño directo o indirecto que pueda resultar de la utilización negligente o dolosa del Software AMLcheck por el Usuario.

Sin perjuicio de lo anterior, y en la medida de lo permitido por la legislación vigente, RISKMS declara que la responsabilidad asumida por RISKMS en virtud de los presentes términos y condiciones por cualquier acto u omisión quedará en todo caso limitado al importe de la última anualidad contratada por el Usuario inmediatamente anterior al momento en que se hubiese producido el acto u omisión que hubiesen ocasionado la exigencia de responsabilidad a RISKMS.

Por su parte, el Usuario será responsable del uso que hagan del Software AMLcheck cualesquiera personas que de él dependan o que por cualquier causa hayan tenido acceso directo o indirecto al mismo.

Asimismo, el Usuario se hará responsable de toda la actividad que se produzca mediante el uso del Software AMLcheck y cumplirá con todas las leyes, incluida la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, así como cualquier otra exigida por la ley, normativa y tratados vigentes de ámbito local, estatal, nacional e internacional en relación con su uso.

El Usuario garantiza que el Software AMLcheck y todas las copias permanecerán bajo su control y que adoptará todas las medidas técnicas y de seguridad necesarias para salvaguardar y proteger el Software, impidiendo el acceso no autorizado al mismo.

En este sentido, de manera enunciativa pero no limitativa, el Usuario garantiza a RISKMS que no llevará a cabo ninguna de las acciones a continuación dispuestas: (i) eludir las limitaciones técnicas anticopia de las que pudiera disponer el Software AMLcheck; (ii) hacer público el Software AMLcheck, su código y/o la documentación para que sea copiado o reproducido por parte de terceros; (iii) utilizar el Software AMLcheck para cometer o colaborar en la comisión de actividades ilícitas, ilegales o constitutivas de delitos; o (iv) facilitar que terceros realicen un software semejante o con la misma finalidad que el Software AMLcheck.

11.       CAUSAS DE RESOLUCIÓN

Las partes se comprometen a cumplir con sus obligaciones legales y contractuales generadas en virtud de las presentes Condiciones de Contratación. Si una parte no cumple alguna de sus obligaciones u obstaculiza el cumplimiento por la otra parte de las suyas, se generará el derecho de esa otra parte a reclamar una indemnización por los daños y perjuicios causados, tanto por daño emergente como por lucro cesante.

Las partes responderán de las infracciones en que hubiesen incurrido personalmente, quedando indemne la parte contraria frente a cualquier error, culpa o negligencia no imputable a ella, y a todo perjuicio que se derivase de dichas infracciones o errores imputables a la otra parte contratante.

RISKMS no será responsable en los casos descritos en el Aviso Legal del Sitio Web. Asimismo, en particular RISKMS no será responsable en caso de indisponibilidad del Sitio Web o de la imposibilidad de contratar los Productos cuando ello sea por circunstancias ajenas a RISKMS, fuerza mayor o error en el proceso de contratación o datos facilitados por el Usuario. Sin embargo, en dichos casos, RISKMS se pondrá en contacto con el Usuario a fin de encontrar la mejor solución al caso.

RISKMS empleará todos los esfuerzos comercial y técnicamente a su alcance para mantener disponibles los Productos ofrecidos a través del Sitio Web, lo que constituye una obligación que, no obstante, no será de aplicación a cualquier falta de disponibilidad o de rendimiento provocada por:

1)  Inactividad temporal del Sitio Web debido a actualización y/o mantenimiento técnico, de lo que se informará previamente mediante publicación en el propio Sitio Web en un plazo máximo de 48 horas, siempre que estas circunstancias sean conocidas o comunicadas a RISKMS con un plazo de antelación superior al indicado;

2)  Causas ajenas al control de RISKMS: fuerza mayor, problemas de acceso a Internet, problemas tecnológicos más allá de la gestión diligente y razonable del titular del Sitio Web, acciones u omisiones de terceros, etc.

En todos los casos referidos, ajenos al control y la diligencia debida por RISKMS, no habrá lugar a indemnización de ésta al Usuario por lucro cesante, daños o perjuicios.

En caso de cierre o suspensión del Sitio Web por causas ajenas a la actuación de las partes, se informará puntualmente al Usuario del traslado del servicio a un nuevo dominio, modificándose únicamente las estipulaciones del presente contrato en lo relativo al dominio en que el Sitio Web permanece activo.

Además de por las causas anteriormente previstas, será causa de resolución anticipada del Contrato el incumplimiento por parte del Usuario de las obligaciones materiales asumidas en virtud del mismo.

Si “por su propia naturaleza” el incumplimiento fuese subsanable, RISKMS enviará de forma fehaciente notificación al Usuario para que proceda a la subsanación del incumplimiento en el plazo de quince (15) días naturales. No subsanado el incumplimiento en dicho plazo, se extinguirá y resolverá las presentes Condiciones de Contratación.

Sin perjuicio de lo anterior, en caso de incumplimiento de alguna de las estipulaciones de los presentes términos y condiciones por el Usuario, RISKMS podrá suspender la prestación de los productos y/o servicios hasta que se subsane dicha incidencia. Para ello, RISKMS deberá notificar por escrito y con carácter previo la decisión de la suspensión incluyendo los motivos de la misma.

En dicho caso, el Usuario dispondrá de quince (15) días naturales para la subsanación del incumplimiento, si este fuera subsanable. Transcurrido el plazo sin haberse éste producido, RISKMS podrá optar por la resolución de las presentes Condiciones de Contratación.

El incumplimiento de las Condiciones de Contratación por el Usuario dará derecho a RISKMS a exigir a aquél el pago del total de las cantidades pactadas en el presente Contrato.

Sin perjuicio de lo anterior, RISKMS se reserva el derecho a resolver las Condiciones de Contratación por cualquiera de las siguientes causas:

  • Utilización abusiva del Software por el Usuario, sus empleados o cualesquiera terceros.
  • Mediante simple notificación escrita al Usuario efectuada con 30 días de antelación a la fecha en que haya de tener lugar la extinción, sin derecho a indemnización alguna como consecuencia de esta terminación y debiendo estar liquidadas a esta fecha las facturas pendientes por los servicios prestados.

La Resolución de las presentes Condiciones de Contratación por cualquier causa conllevará la suspensión e inhabilitación del acceso al software AMLcheck y a cualesquiera materiales a los que el Usuario haya tenido acceso en virtud de las presentes Condiciones de Contratación, a solicitud de RISKMS, en los cinco (5) días naturales siguientes, a la resolución.

La terminación anticipada de las Condiciones de Contratación por cualquier causa no imputable a RISKMS dará derecho a la exigencia por RISKMS de las cantidades que estuvieren pendientes de pago conforme a lo pactado en las presentes Condiciones de Contratación o cualquiera de sus Anexos, salvo acuerdo en contrario.

12.       ATENCIÓN AL CLIENTE

RISKMS, como responsable del Sitio Web y encargado de la comercialización de los Productos ofrecidos a través de la misma, pone a disposición de los usuarios un servicio de atención al cliente, disponible a través de la siguiente dirección de correo electrónico: info@riskms.es, en el que se dará debida atención a todas las consultas, quejas y sugerencias planteadas en relación con la suscripción de cualquiera de los Productos.

Daremos respuesta a las reclamaciones o consultas recibidas en el plazo más breve posible.

Los Servicios de soporte estarán disponibles en formato 8×5 los días laborables en horario de 9h00 a 18h00 – Central European Time (CET): 

  • Vía telefónica al teléfono (+34) 918 29 47 99. Durante dicho horario, el Cliente recibirá asistencia inmediata y se le asignará un número de caso, que se situará en cola de peticiones.  
  • En caso de que el Cliente contacte con RiskMS mediante correo electrónico soporte-aml@riskms.es, el Cliente recibirá asistencia y se le asignará un número de caso, que se situará en cola de peticiones. 

Fuera de dicho horario, cualquier incidencia comunicada a RiskMS por el Cliente será atendida al día laboral siguiente.

13.       CONFIDENCIALIDAD

Las Partes reconocen que durante la vigencia de las presentes Condiciones de Contratación y para garantizar el buen funcionamiento de las mismas, podrán tener acceso a cierta información confidencial propiedad de cada una de ellas. En atención a lo señalado anteriormente, las Partes se comprometen a mantener estricta confidencialidad sobre la información de este tipo, no pudiendo reproducirla, utilizarla, venderla, licenciarla, exponerla, publicarla o revelarla de cualquier forma a cualesquiera otras personas, sin autorización expresa de la contraparte.

La infracción del deber de confidencialidad por cualquiera de las Partes dará lugar a la reclamación de los daños y perjuicios causados por omisión del citado deber frente a la Parte incumplidora.

14.       PROTECCIÓN DE DATOS

En virtud de la normativa vigente en materia de protección de datos, RISKMS en aras de garantizar la correcta prestación de los Servicios, accederá a los datos de contacto responsabilidad del Usuario. Dicho acceso será realizado con la exclusiva finalidad de dar cumplimiento a los Servicios descritos en las presentes Condiciones de Contratación, y serán conservados durante toda la ejecución de los presentes términos y condiciones, y aún después, hasta que prescriban las eventuales responsabilidades derivadas de la misma. Los datos podrán ser comunicados a bancos y entidades financieras, para la gestión de cobros y pagos y a las Administraciones Públicas en los casos previstos en la Ley, para los fines en ellos definidos. El Usuario podrá solicitar el acceso a sus datos personales, su rectificación, su supresión, oposición, portabilidad de los datos y limitación de su tratamiento, en la dirección que figura en el encabezamiento de las presentes Condiciones de Contratación, así como formular una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos. Asimismo, podrá ponerse en contacto con el Delegado de Protección de Datos en la siguiente dirección de correo electrónico lopd@riskms.es.

En todo caso, el acceso a datos efectuado por RISKMS a través de AMLcheck se regirá por lo dispuesto en el Anexo I: “Contrato de Acceso a Datos para el uso del servicio AMLCheck”, el cual es anexo y parte inseparable de las presentes Condiciones de Contratación y, en aquello que no haya sido previsto, por lo dispuesto por la normativa vigente de Protección de Datos que resulte de aplicación.

15.       PROTECCIÓN DE DATOS

Todas las cláusulas o extremos de las presentes Condiciones de Contratación deben ser interpretadas de forma independiente y autónoma, no viéndose afectadas el resto de las estipulaciones en caso de que una de ellas haya sido declarada nula por sentencia judicial o resolución arbitral firme. Se sustituirá la cláusula o cláusulas afectadas por otra u otras que preserven los efectos perseguidos por las presentes Condiciones de Contratación.

16.       RESOLUCIÓN DE LAS CONTROVERSIAS

La presente relación entre las Partes se regirá por la legislación española vigente en cada momento, salvo disposición en contrario por cualquiera de las legislaciones que resulten de aplicación. Así, para toda cuestión litigiosa relacionada con este Sitio Web o cualquier otra de las que de ésta dependan será de aplicación la legislación española, siendo competentes para la resolución de todos los conflictos los Juzgados y Tribunales de la ciudad de Madrid (España).

Si tuviera cualquier queja en el uso de nuestros Productos, puede dirigirse por correo a la dirección electrónica o física indicada en el apartado “Identificación”, comprometiéndonos a buscar en todo momento una solución amistosa del conflicto.


ANEXO I: CONTRATO DE ACCESO A DATOS PARA EL USO DEL SERVICIO AMLcheck

1. DEFINICIONES

  1. “AMLcheck” o “Software AMLcheck”

Herramienta o software propiedad de RISK MANAGEMENT SOLUTIONS S.L.U, Calle Ochandiano nº8, 28023 (Madrid), que permite el acceso y la realización de las búsquedas ofrecidas.

  1. “Dow Jones”

Factiva Limited es una empresa que facilita a RISKMS diferente información y bases de datos necesarias (Información de Dow Jones) para el funcionamiento del Producto.

  1. “Información de Dow Jones”

Información y bases de datos facilitadas por Dow Jones para el funcionamiento del Software AMLcheck.

  1. “RiskMS”

RISK MANAGEMENT SOLUTIONS S.L.U. (en adelante, “Proveedor” o el “Titular”).

  1. “Usuarios”

Usuarios registrados, usuarios autorizados y/o usuarios de prueba.

  1. “Suscriptores Autorizados” o “Authorised Subscribers”

Hace referencia a los Usuarios que suscriben los presentes Términos y Condiciones de uso de la Información de Dow Jones.

2. OBJETO

El objeto del presente documento es la estipulación de los diferentes Términos y Condiciones aplicable al uso de la Información de Dow Jones (en adelante, los “Términos y Condiciones”).

Los presentes Términos y Condiciones son parte de la prestación de servicios concedida a los Usuarios para el uso del Software AMLcheck.

3. DURACIÓN

 La duración de los presentes Términos y Condiciones será la duración de la prestación de servicios concedida a los Usuarios para el uso del Software AMLcheck.

4. MANIFESTACIONES Y GARANTÍAS

La suscripción del presente documento, por parte del Usuario implica que realiza las siguientes manifestaciones y garantías en relación con el uso del Software AMLcheck:

  • Reconoce que Dow Jones no es una agencia de informes de solvencia.
  • Reconoce que la información de Dow Jones no contiene ni informes de solvencia de consumidores, ni se trata de una investigación sobre solvencia.
  • Garantiza que, si tienen conocimiento de alguna brecha de seguridad o un uso no autorizado que pueda o haya afectado a la Información de Dow Jones, lo pondrá en conocimiento de Dow Jones lo antes posibles para poder poner remedio a dicha situación.
  • Se compromete y obliga a indemnizar a Dow Jones y/o a los miembros de Dow Jones y/o a sus respectivos directores, empleados, agentes o representantes (en adelante, “Equipo de Dow Jones”) por alguno de los siguientes perjuicios:
    • Los daños y perjuicios sufridos por el Equipo de Dow Jones debido a un uso indebido de la Información de Dow Jones o contrario a los presentes Términos y Condiciones.
    • Las quejas, denuncias o cualquier otra acción llevada a cabo por terceros contra el Equipo de Dow Jones, como consecuencia del incumplimiento, por parte del Usuario, o de cualquiera de sus empleados, directivos, agentes, representantes o terceros subcontratados por él, de sus obligaciones con dichos terceros.

5. USOS Y CONDUCTAS PROHIBIDAS

  • Ningún Usuario debe permitir el acceso a la Información de Dow Jones a terceras personas que no sean Suscriptores Autorizados.
  • Los Usuarios no podrán acceder a la Información de Dow Jones hasta que no se hayan aceptado los presentes Términos y Condiciones.
  • Los Usuarios no podrán modificar la prestación de servicios de uso concedida por RISKMS para que sea contraria a los presentes Términos y Condiciones.
  • Los Usuarios no podrán en ningún caso utilizar la Información de Dow Jones para ningún propósito prohibido por la legislación imperante o cualquier uso que exceda de la finalidad del Software AMLcheck.

6. PROPIEDAD INTELECTUAL

En ningún caso se entenderá que el acceso y utilización de la Información de Dow Jones por parte del Usuario implica una renuncia, transmisión, prestación de servicios o cesión total o parcial de derechos de propiedad intelectual, industrial, o de cualquier otra índole por parte de Dow Jones. El Usuario dispone de un derecho de uso de la Información de Dow Jones únicamente con la finalidad de disfrutar del Software AMLcheck, de acuerdo con los presentes Términos y Condiciones

Queda prohibido modificar, copiar, reproducir, comunicar públicamente, transformar o distribuir, por cualquier medio y bajo cualquier forma, la totalidad o parte de la Información de Dow Jones, si no se cuenta con la autorización previa, expresa y por escrito de Dow Jones.

7. PROTECCIÓN DE DATOS

  • El Usuario garantiza el tratamiento de la Información de Dow Jones en estricto cumplimiento de lo previsto en la normativa de Protección de Datos española y europea vigente en cada momento. En particular, el acceso a Información de Dow Jones es facilitado a los exclusivos efectos de prestarle el Servicio definido en los presentes Términos y Condiciones y, en particular, para la adopción de medidas de diligencia debida, la investigación y prevención del fraude, del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • El Usuario se obliga a cumplir y a hacer cumplir las normas legales y reglamentarias aplicables en materia de confidencialidad y de protección de datos personales, mientras la prestación de los servicios se encuentre vigente y con posterioridad a la finalización del mismo, con independencia de la causa que lo motivara. En todo caso, el Usuario tratará los datos personales obtenidos solo mediante instrucciones documentadas de Dow Jones o del Proveedor, obligándose a la adopción de medidas que aseguren que cualquier persona física bajo su responsabilidad con acceso a los datos solo procede a su tratamiento en estricto cumplimiento de las instrucciones señaladas.
  • El Usuario comunicará por escrito a RISKMS, a la mayor brevedad posible y, como máximo, en un plazo de 24 horas desde su detección, cualquier incidencia que afecte o pueda afectar a la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los datos de carácter personal tratados. A título enunciativo, que no limitativo, deberán comunicarse las siguientes circunstancias: accesos por personas no autorizadas, pérdida o bloqueo de contraseñas, usurpación del usuario o detección de accesos o comportamientos en horas y/o días no habituales.
  • El tratamiento de datos que pudiera ser efectuado a través de la plataforma, serán realizados de acuerdo a lo previsto en la Política de Privacidad de esta, cuyo contenido se encuentra disponible en este enlace.

8. LAS CONDICIONES DE CONTRATACIÓN DE LA PLATAFORMA ONLINE DEL SOFTWARE AMLCHECK

  • El Usuario que utilice el Software AMLcheck, sin perjuicio del cumplimiento de todas las obligaciones establecidas en el presente documento, le será de aplicación las Condiciones de Contratación, del que el presente documento es anexo inseparable.
  • Las Condiciones de Contratación de la plataforma online del Software AMLcheck se encuentran vigentes en la fecha de firma del presente documento, no obstante, podrán sufrir modificaciones futuras, por lo que los términos y condiciones vinculantes a los Usuarios, serán aquellos que se encuentren disponibles en la plataforma online del Software AMLcheck en el momento de utilizar los servicios objeto del presente Contrato. Los presentes Términos y Condiciones prevalecerán en todo aquello que contradiga o no se encuentre regulado en las Condiciones de Contratación de la plataforma online del Software AMLcheck.

Última actualización: 07 de noviembre de 2018.

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